O VGIA11 é seguro comprar? Análise geral!

VGIA11 é seguro comprar?

VGIA11 é um fundo de investimento do tipo FIAGRO (Fundo de Investimento nas Cadeias Produtivas Agroindustriais), gerido pela Valora Investimentos e administrado pelo BTG Pactual. Lançado em novembro de 2021, o fundo tem como principal objetivo investir em Certificados de Recebíveis do Agronegócio (CRAs), buscando oferecer aos cotistas rendimentos atrativos com base em ativos do setor agroindustrial brasileiro.

Características Principais

• Nome completo: Valora CRA Fundo de Investimento nas Cadeias Produtivas Agroindustriais – FIAGRO-Imobiliário

• Ticker: VGIA11

• Data de início: Novembro de 2021

• Gestora: Valora Investimentos

• Administrador: BTG Pactual Serviços Financeiros S.A. DTVM

• CNPJ: 41.081.088/0001-09

• Patrimônio líquido (março/2025): R$ 819 milhões

• Número de cotistas: Mais de 172 mil

• Liquidez média diária: Aproximadamente R$ 1,9 milhão

Política de Investimento / VGIA11 é seguro comprar?

O VGIA11 concentra seus investimentos majoritariamente em CRAs, que são títulos de crédito lastreados em recebíveis originados do agronegócio. A estratégia do fundo inclui:

• Diversificação geográfica: Exposição a 13 estados brasileiros.

• Diversificação de emissores: Investimentos em cooperativas agrícolas e empresas do setor agroindustrial.

• Garantias robustas: Utilização de garantias como cessão fiduciária e penhor agrícola.

Desempenho Recente

• Rendimentos: Em fevereiro de 2025, o fundo distribuiu R$ 0,12 por cota, equivalente a uma rentabilidade líquida de CDI + 3,8% ao ano sobre a cota patrimonial e CDI + 7,1% ao ano sobre o preço médio de negociação.

• Dividend Yield (12 meses): Aproximadamente 15,65%.

• Valorização da cota (12 meses): Cerca de 29,69%.

Destaques e Reconhecimentos

Em fevereiro de 2025, o VGIA11 foi premiado como o melhor fundo FIAGRO na primeira edição da Premiação Outliers InfoMoney, destacando-se pela gestão ativa e resultados consistentes no setor agroindustrial.

Considerações Finais:

Confira se VGIA11 é seguro comprar!

O VGIA11 se apresenta como uma opção de investimento para aqueles interessados em exposição ao agronegócio brasileiro, oferecendo rendimentos atrativos e uma gestão focada na diversificação e na qualidade dos ativos. No entanto, como todo investimento, é fundamental que o investidor avalie se o fundo se alinha ao seu perfil de risco e objetivos financeiros.

Se desejar, posso fornecer informações adicionais sobre a composição da carteira do fundo ou compará-lo com outros FIAGROs disponíveis no mercado.

O fundo VGIA11 tem mantido uma política consistente de distribuição mensal de dividendos, com valores que variam conforme os resultados obtidos e as condições de mercado. Nos últimos 12 meses, os dividendos mensais oscilaram entre R$ 0,09 e R$ 0,13 por cota, com uma média de aproximadamente R$ 0,11.

📅 Histórico de Dividendos Recentes

Os valores de Dividend Yield mensal são aproximados e calculados com base nas cotações de fechamento do mês anterior ao pagamento.

📊 Desempenho Acumulado

• Total distribuído nos últimos 12 meses: R$ 1,36 por cota

• Dividend Yield acumulado (12 meses): 15,40%

📌 Considerações Finais

O VGIA11 tem se destacado por oferecer rendimentos consistentes aos seus cotistas, com uma política de distribuição mensal que reflete a performance dos ativos do fundo. A isenção de Imposto de Renda para pessoas físicas torna os dividendos ainda mais atrativos.

Se desejar, posso fornecer informações adicionais sobre a composição da carteira do fundo ou compará-lo com outros FIAGROs disponíveis no mercado.

reescrita

Visão Geral do Fundo VGIA11

O VGIA11 é um fundo da categoria FIAGRO – Imobiliário, voltado para o financiamento da cadeia produtiva do agronegócio. A gestão está a cargo da Valora Investimentos, enquanto a administração é feita pelo BTG Pactual Serviços Financeiros. Lançado em novembro de 2021, o fundo tem como propósito aplicar em Certificados de Recebíveis do Agronegócio (CRAs), buscando gerar retorno por meio de ativos vinculados à produção agrícola nacional.

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📌 Informações Básicas

• Nome completo: Valora CRA Fundo de Investimento nas Cadeias Produtivas Agroindustriais – FIAGRO-Imobiliário

• Código de negociação: VGIA11

• Início das operações: Novembro de 2021

• Gestora: Valora Investimentos

• Administrador: BTG Pactual Serviços Financeiros S.A. DTVM

• CNPJ: 41.081.088/0001-09

• Patrimônio líquido (março/2025): R$ 819 milhões

• Cotistas: Mais de 172 mil investidores

• Volume médio negociado por dia: Cerca de R$ 1,9 milhão

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🎯 Estratégia de Alocação

O portfólio do VGIA11 é majoritariamente composto por CRAs, instrumentos de crédito emitidos com base em recebíveis agrícolas. A seleção dos ativos segue uma abordagem cuidadosa, pautada em:

• Distribuição regional: Presença em 13 estados brasileiros, o que reduz a exposição a riscos localizados.

• Diversificação por emissores: O fundo investe em cooperativas, tradings e empresas agroindustriais variadas.

• Segurança nas operações: Utiliza garantias como penhor rural e cessão fiduciária para mitigar inadimplência.

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📈 Resultados Recentes

• Rendimento de fevereiro/2025: R$ 0,12 por cota

  • Rentabilidade anual: CDI + 3,8% (sobre a cota patrimonial)

  • Rentabilidade anualizada sobre o preço de mercado: CDI + 7,1%

• Dividend Yield acumulado (12 meses): Cerca de 15,65%

• Valorização das cotas no período: Aproximadamente 29,69%

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🏆 Reconhecimento

Em fevereiro de 2025, o fundo foi eleito melhor FIAGRO do ano pela premiação Outliers InfoMoney, destacando-se pela gestão eficiente e desempenho consistente dentro do setor do agronegócio.

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💸 Política de Distribuição de Renda

O VGIA11 tem se mostrado um fundo com distribuição mensal regular de dividendos. Os valores pagos variam conforme o resultado do portfólio, refletindo a performance dos ativos agroindustriais.

📅 Históricos Recentes de Dividendos

📌 Os rendimentos mensais são isentos de IR para pessoas físicas e têm como base as cotas do mês anterior ao pagamento.

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📊 Balanço Anual de Proventos

• Total de dividendos pagos nos últimos 12 meses: R$ 1,36 por cota

• Yield acumulado no período: Aproximadamente 15,40%

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🧾 Conclusão

O VGIA11 é um dos destaques entre os FIAGROs disponíveis no mercado, combinando boa liquidez, gestão especializada e uma carteira sólida de CRAs. Sua estrutura de distribuição mensal e isenção de IR para investidores pessoa física o tornam atrativo para quem busca renda passiva com exposição ao agronegócio.

É importante, porém, que o investidor avalie se o fundo se encaixa no seu perfil de risco e objetivos financeiros antes de alocar capital.

Comparativos:

 

🥇 VGIA11 – Valora CRA FIAGRO

• Gestora: Valora Investimentos

• Dividend Yield (12 meses): 15,40%

• Valorização da cota (12 meses): 29,69%

• Liquidez diária: ~R$ 1,9 milhão

• Patrimônio líquido: R$ 819 milhões

• Destaque: Eleito melhor FIAGRO de 2025 (Prêmio Outliers Infomoney)

• Pagamentos mensais: R$ 0,10 a R$ 0,13 por cota

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🥈 RZAG11 – Riza Agro FIAGRO

• Gestora: Riza Asset

• Dividend Yield (12 meses): 14,8%

• Valorização da cota (12 meses): ~27%

• Liquidez diária: ~R$ 2,5 milhões

• Patrimônio líquido: R$ 1,2 bilhão

• Destaque: Alto grau de diversificação e gestão ativa de crédito

• Pagamentos mensais: R$ 0,11 a R$ 0,14 por cota

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🥉 XPAG11 – XP Crédito Agrícola FIAGRO

• Gestora: XP Asset

• Dividend Yield (12 meses): 13,9%

• Valorização da cota (12 meses): ~24%

• Liquidez diária: ~R$ 1,7 milhão

• Patrimônio líquido: R$ 950 milhões

• Destaque: Carteira majoritariamente em CRAs pulverizados e com garantias fortes

• Pagamentos mensais: R$ 0,09 a R$ 0,12 por cota

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🏅 MORE11 – More Agro FIAGRO

• Gestora: More Invest

• Dividend Yield (12 meses): 16,1%

• Valorização da cota (12 meses): ~22%

• Liquidez diária: ~R$ 700 mil

• Patrimônio líquido: ~R$ 450 milhões

• Destaque: Foco em operações com garantias reais e taxas atrativas

• Pagamentos mensais: R$ 0,11 a R$ 0,13 por cota

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📊 Comparativo Resumido

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🧠 Conclusão

• Para quem busca rendimento e performance em valorização, o VGIA11 se destaca como uma excelente escolha.

• Para maior diversificação e robustez de portfólio, o RZAG11 é bastante competitivo.

• Se o foco for segurança com ampla pulverização, o XPAG11 se mostra uma alternativa sólida.

• Para maior retorno em dividendos, o MORE11 entrega o maior yield, porém com menor liquidez e patrimônio.